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Gérer efficacement ses trades ne consiste pas seulement à savoir quand entrer sur le marché, mais aussi à déterminer le bon moment pour en sortir. L’un des outils les plus utilisés pour protéger ses gains sans devoir surveiller les graphiques en permanence est le stop suiveur (trailing stop). Contrairement à un stop-loss fixe, il suit l’évolution du marché en temps réel, s’ajustant aux mouvements de prix pour limiter les pertes potentielles. Dans cet article, nous verrons ce qu’est un stop suiveur, comment il fonctionne, comment le configurer et pourquoi il peut s’avérer utile dans différentes stratégies de trading et conditions de marché.
Définition d’un Stop Suiveur
Un ordre suiveur, aussi appelé trailing stop, est un type d’ordre stop-loss qui s’ajuste automatiquement lorsque le cours du marché évolue en votre faveur. Contrairement à un stop-loss classique, qui reste figé à un certain niveau, le stop suiveur “suit” le prix du marché à une distance définie — exprimée en points, en pips ou en pourcentage.
Par exemple, si vous ouvrez une position longue (achat), le stop suiveur doit être placé en dessous du prix actuel du marché. À l’inverse, si vous entrez en position courte (vente), le stop suiveur sera placé au-dessus du prix du marché. Cela garantit que votre ordre est toujours prêt à limiter les pertes si le marché se retourne contre vous.
Prenons un exemple : vous achetez une action Tesla à 300 $ et définissez un stop suiveur de 5 %. Le stop-loss est alors initialement positionné à 285 $. Si le prix grimpe à 330 $, le stop suiveur se déplacera à 313,50 $, soit 5 % en dessous du sommet atteint. En revanche, si le prix commence à baisser, le stop restera fixé à son dernier niveau ajusté, vous permettant ainsi de sécuriser vos gains ou de limiter les pertes.
Comment Fonctionne un Stop Suiveur ?
Un stop suiveur fonctionne en ajustant automatiquement votre niveau de stop à mesure que le marché évolue en votre faveur. Contrairement à un stop-loss fixe, il n’est pas statique — il suit le prix du marché à une distance prédéfinie, vous permettant de sécuriser progressivement vos gains à mesure que votre position devient plus rentable.
Le stop suiveur reste inactif tant que le cours du marché n’a pas dépassé votre prix d’entrée. Une fois ce seuil franchi, il commence à suivre soit le prix le plus élevé atteint (dans le cas d’un achat), soit le prix le plus bas (dans le cas d’une vente), en maintenant l’écart défini. Si le marché se retourne et revient en arrière de cette même distance, l’ordre suiveur est déclenché et la position est automatiquement clôturée.
Comment Configurer un Stop Suiveur
Savoir configurer un stop suiveur dépend de votre stratégie, de votre tolérance au risque et de la volatilité de l’actif concerné. Voici un guide étape par étape :
1. Choisissez votre distance de suivi
Commencez par définir à quelle distance vous souhaitez que votre stop suiveurp suive le prix du marché. Cela peut être un nombre fixe de pips ou de points — par exemple, 50 pips pour une position sur le forex ou 5 points sur un indice. Vous pouvez aussi opter pour une approche en pourcentage, comme un ordre suiveur placé à 2 % en dessous du prix le plus élevé atteint. Certains traders préfèrent utiliser des indicateurs techniques, tels que l’Average True Range (ATR), afin d’ajuster la distance en fonction de la volatilité actuelle de l’actif.
2. Paramétrez l’ordre sur votre plateforme de trading
Une fois la distance déterminée, rendez-vous sur votre plateforme de trading pour activer la fonction stop suiveur. Sur la plupart des plateformes — comme MT4 ou l’application VT Markets — cette option se trouve dans les paramètres de l’ordre. Après avoir ouvert une position, faites un clic droit sur le trade, sélectionnez « Trailing Stop » et choisissez une valeur prédéfinie ou entrez une distance personnalisée.
3. Surveillez et ajustez si nécessaire
Une fois le stop suiveur activé, il est essentiel de surveiller son comportement en conditions de marché réelles. Dans des marchés volatils ou à forte dynamique, il peut être judicieux d’élargir la distance pour éviter un déclenchement prématuré. À l’inverse, dans des conditions plus calmes, un ordre suiveur plus serré peut permettre de sécuriser des gains plus modestes mais plus fréquents. Adapter la distance en fonction de l’évolution des prix améliore souvent l’efficacité de cet outil.
Exemple d’un Stop Suiveur en Action
Pour mieux comprendre comment un stop suiveur (trailing stop) fonctionne dans des conditions réelles de marché, examinons deux exemples pratiques — l’un pour une position longue (achat) et l’autre pour une position courte (vente). Ces scénarios montrent comment le stop suiveur s’ajuste automatiquement au mouvement des prix pour sécuriser les gains ou limiter les pertes, sans intervention manuelle.
Exemple de Position Longue (Achat)
Imaginez que vous ouvrez une position longue sur le XAUUSD (or) à 3 000 $ et que vous configurez un ordre suiveur de 20 $. Lors de l’entrée en position, le stop est placé à 2 980 $. À mesure que le marché monte :
- Lorsque le prix atteint 3 020 $, le stop se déplace à 3 000 $
- Si le prix grimpe à 3 050 $, le stop est ajusté à 3 030 $
- Si ensuite le prix redescend à 3 030 $, le stop est déclenché et la position se ferme
Dans ce cas, même sans avoir pris de bénéfices manuellement, le stop suiveur permet de sécuriser un gain de 30 $ en suivant le mouvement favorable du marché, tout en vous protégeant lorsque le cours de l’or s’inverse.
Exemple de Position Courte (Vente)
Considérons maintenant une position vendeuse sur l’EUR/USD, ouverte à 1,1000 avec un stop suiveur de 50 pips. Étant donné que vous vendez, le stop suiveur est placé au-dessus du point d’entrée, soit à 1,1050. À mesure que le marché baisse :
- Si le prix chute à 1,0950, le stop descend à 1,1000
- Lorsque le prix atteint 1,0900, le stop est ajusté à 1,0950
- Si le marché rebondit ensuite à 1,0950, la position est clôturée
Ici, votre trade court enregistre un gain de 100 pips, et le stop suiveur verrouille ce profit automatiquement dès que le marché remonte du seuil défini.
Découvrez les différences entre une position longue et une position courte.
Avantages du Stop Suiveur
L’utilisation d’un stop suiveur présente plusieurs atouts majeurs :
1. Sécurise automatiquement les profits
Un stop suiveur suit le marché lorsque celui-ci évolue en votre faveur, vous permettant de protéger vos gains au fur et à mesure. Dès que le prix se retourne selon la distance définie, l’ordre est déclenché et la position se clôture avec un bénéfice.
2. Réduit les décisions émotionnelles
En automatisant le processus de sortie, le stop suiveur élimine les décisions impulsives ou dictées par le stress. Il aide les traders à rester disciplinés et à éviter les erreurs fréquentes, comme prolonger une position perdante ou sortir trop tôt d’un trade gagnant.
3. Suit la tendance sans objectif fixe
Conçu pour accompagner la tendance tant qu’elle dure, le stop suiveur (trailing stop) ne nécessite pas de fixer un niveau de take profit prédéfini. Il s’ajuste dynamiquement, vous permettant de profiter pleinement des mouvements prolongés du marché.
4. Offre une protection dans les marchés volatils
Dans des conditions de forte volatilité, les retournements de tendance peuvent être rapides. Un ordre suiveur permet de limiter les pertes en clôturant automatiquement la position si le marché évolue contre vous — même si vous n’êtes pas devant votre écran.
Risques et Limites du Stop Suiveur
Comme tout outil de gestion de risque, le stop suiveur n’est pas infaillible :
1. Peut se déclencher trop tôt sur des marchés volatils
Dans des conditions agitées ou très volatiles, un ordre suiveur trop serré peut être activé prématurément. Cela peut entraîner la clôture de la position avant que le marché ait eu le temps de repartir dans votre sens.
2. Nécessite un réglage précis de la distance
Si la distance du stop suiveur est trop large, elle risque de ne pas protéger efficacement votre capital. À l’inverse, si elle est trop étroite, les fluctuations normales du marché peuvent entraîner une sortie anticipée. Trouver le bon équilibre demande de l’expérience et une bonne compréhension du marché.
3. Ne garantit pas un bénéfice
Bien que le stop suiveur serve à sécuriser les gains, il ne garantit pas un résultat profitable. Si le marché ne progresse pas suffisamment avant de se retourner, la position peut se clôturer avec une perte minime.
4. Moins efficace dans un marché en range
Le stop suiveur fonctionne mieux dans des marchés avec une tendance claire. En période de consolidation ou de mouvements latéraux, les prix peuvent atteindre fréquemment le niveau du stop, entraînant des sorties répétées avec peu de rendement.
Stop Suiveur vs Stop-Loss Traditionnel : Les Principales Différences
Bien que le stop-loss traditionnel et le stop suiveur (trailing stop) soient tous deux utilisés pour gérer le risque de perte, leur fonctionnement et leurs objectifs diffèrent. Un stop-loss classique est fixé à un niveau de prix précis et reste inchangé une fois placé, offrant ainsi une protection simple et directe contre les pertes.
À l’inverse, un stop suiveur s’ajuste automatiquement lorsque le marché évolue en votre faveur, vous permettant de protéger vos gains tout en laissant de la marge au trade pour se développer. Cette capacité d’adaptation rend le stop suiveur particulièrement efficace dans un marché en tendance, tandis que le stop-loss traditionnel convient mieux aux stratégies de sortie prédéfinies dans des marchés en range ou peu volatils.
| Caractéristique | Stop-Loss Traditionnel | Stop Suiveur (Trailing Stop) |
| Niveau de stop | Fixé à un prix prédéfini | S’ajuste dynamiquement selon l’évolution du prix |
| Protection des profits | Non | Oui — sécurise les gains lorsque le marché évolue favorablement |
| Cas d’utilisation idéal | Marchés latéraux ou incertains | Marchés en tendance avec une dynamique claire |
| Type de stratégie | Statique — nécessite des ajustements manuels | Dynamique — s’ajuste automatiquement |
| Réaction aux retournements | Déclenché au niveau fixe | Déclenché uniquement après franchissement du seuil de suivi |
En Résumé
Le stop suiveur (trailing stop) est un outil de gestion du risque flexible, conçu pour évoluer avec le marché. Il permet de sécuriser les gains tout en limitant les pertes potentielles. Contrairement à un stop-loss fixe, il s’ajuste automatiquement lorsque le prix évolue en votre faveur, ce qui en fait un choix particulièrement pertinent dans un marché en tendance. En comprenant son fonctionnement et en apprenant à bien configurer un ordre suiveur, vous pouvez optimiser votre stratégie de trading et mieux contrôler vos positions.
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Questions Fréquemment Posées (FAQ)
1. Qu’est-ce qu’un stop suiveur ?
Un stop suiveur est un type d’ordre qui ajuste automatiquement votre niveau de stop lorsque le marché évolue en votre faveur. Il permet de sécuriser les gains tout en maintenant la position ouverte tant que la tendance se poursuit.
2. Comment fonctionne un stop suiveur ?
Le stop suiveur suit le prix du marché à une distance définie — en points, en pips ou en pourcentage. Si le marché progresse en votre faveur, le niveau du stop se déplace avec lui. En revanche, si le marché se retourne de cette même distance, la position est automatiquement clôturée.
3. Comment configurer un stop suiveur ?
Commencez par choisir une distance de suivi — un nombre fixe de pips, de points ou un pourcentage. Ensuite, sur des plateformes comme MT4 ou l’application VT Markets, sélectionnez « Trailing Stop » dans les paramètres de votre ordre, puis appliquez-le à une position ouverte. Une fois actif, surveillez le marché et ajustez la distance si nécessaire en fonction de la volatilité.
4. Quelle est la meilleure distance pour un ordre suiveur ?
Il n’existe pas de règle universelle. Vous pouvez utiliser des outils comme l’ATR ou un pourcentage du prix de l’actif pour adapter la distance en fonction de la volatilité du marché.
5. Un stop suiveur garantit-il des profits ?
Non. Il aide à protéger les gains potentiels, mais ne garantit pas un bénéfice si le marché se retourne avant que le stop n’ait été ajusté.
6. Peut-on utiliser un stop suiveur sur toutes les classes d’actifs ?
Oui, les ordres suiveurs peuvent être utilisés sur plusieurs classes d’actifs, notamment le forex, les indices, les matières premières et les actions, à condition que votre plateforme et votre courtier les prennent en charge.
7. Peut-on combiner un stop suiveur avec d’autres stratégies de sortie ?
Absolument. De nombreux traders combinent le stop suiveur avec des prises de bénéfices partielles, des stops au seuil de rentabilité ou des sorties basées sur le temps afin de gérer leurs positions avec plus de flexibilité et de contrôle.
